本文是2017事業(yè)單位綜合備考：當(dāng)心非法集資搭上網(wǎng)絡(luò)傳銷。e租寶、中晉系、昆明泛亞、快鹿……這兩年，動輒上百億的非法集資案件牽動人心。

　　2017事業(yè)單位綜合備考：當(dāng)心非法集資搭上網(wǎng)絡(luò)傳銷

　　非法集資有何新變化?打擊有哪些難點?消費者該如何提防?近日，處置非法集資部際聯(lián)席會議13個成員單位召開防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會，對當(dāng)前非法集資形勢特點進行了介紹。據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。

　　非法集資案件總體形勢依然嚴(yán)峻

　　“非法集資總體形勢依然嚴(yán)峻，案件總量仍處于歷史高位，大案要案頻發(fā)，各地存量案件化解緩慢，新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力較大。”處非辦相關(guān)負責(zé)人說，以“昆明泛亞”“e租寶”非法集資案為例，兩起案件的涉案金額均超過百億元。

　　由于非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，線上線下相互結(jié)合，蔓延擴散速度加快，當(dāng)前區(qū)域性風(fēng)險較為集中。這位負責(zé)人介紹，2016年，發(fā)案數(shù)量前10位省份合計新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元，分別占全國新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。

　　“犯罪分子為逃避打擊，往往是甲地注冊，然后在乙地等多地實施非法集資行為，所以現(xiàn)在的非法集資案件不少是跨省、跨市的非法集資大案，甚至出現(xiàn)跨境、跨國非法集資犯罪，非法集資犯罪從空間上正在從實體向網(wǎng)絡(luò)逐步發(fā)展。”最高人民檢察院相關(guān)負責(zé)人說。

　　哪些行業(yè)領(lǐng)域是非法集資的“重災(zāi)區(qū)”?處非辦相關(guān)負責(zé)人介紹，民間投融資中介機構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)，大量投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動，此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。與此同時，投資理財、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司等成為新的高發(fā)領(lǐng)域。

　　以魯彤集資詐騙案為例，2012年2月至2013年11月間，被告人魯彤以融匯嘉禾(北京)投資擔(dān)保有限公司的名義，虛構(gòu)該公司與中國石油化工股份有限公司北京石油分公司、裕福支付有限公司等單位有合作關(guān)系、能夠以折扣價購得加油卡、福卡等事實，以投資加油卡、福卡等能獲得高額回報為誘餌，向社會公眾非法集資共計1.3億余元人民幣。

　　非法集資犯罪手段也不斷翻新升級。這位負責(zé)人介紹，犯罪分子從以往的商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟”領(lǐng)域向理財、私募、眾籌、期權(quán)等“資本運作”領(lǐng)域轉(zhuǎn)移，常打著金融創(chuàng)新、網(wǎng)絡(luò)借貸、“虛擬貨幣”、“金融互助”、“愛心慈善”等幌子非法集資，并與傳銷活動大幅交織。

　　經(jīng)濟新業(yè)態(tài)、金融創(chuàng)新成了非法集資新幌子

　　為何近年來非法集資案件頻頻高發(fā)?

　　處非辦相關(guān)負責(zé)人分析，首先是國內(nèi)經(jīng)濟下行壓力較大，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難增多，一些企業(yè)前期通過非法集資來維持企業(yè)正常運轉(zhuǎn)，一旦資金鏈斷裂，非法集資風(fēng)險就隨之暴露。其次，非法集資的欺騙誘導(dǎo)性不斷增強，讓投資者辨別難度加大。再次，投資咨詢、互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方理財?shù)刃袠I(yè)領(lǐng)域監(jiān)管規(guī)則不夠明確完善，極易被不法分子利用。最后，普通投資者目前還缺乏相關(guān)法律政策和金融知識。

　　網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、網(wǎng)絡(luò)眾籌、網(wǎng)絡(luò)私募基金等互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，是當(dāng)前非法集資的風(fēng)險高發(fā)地帶。人民銀行相關(guān)負責(zé)人分析，互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資的專業(yè)化及“泛理財化”趨勢明顯。目前，網(wǎng)絡(luò)平臺非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密、專業(yè)化程度更高，假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子，以具體項目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強。一些不法組織或個人不惜投入重金，通過各類媒體進行包裝宣傳，邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢，欺騙性強。而且這些平臺線上線下結(jié)合、涉案方“多頭在外”，極易引發(fā)群體性維權(quán)事件。

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